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股利共同基金 支付股息的股票可以提供出色的长期投资组合收益

2020-02-14 17:54:34来源:

支付股息的股票在帮助人们建立长期财富方面有着悠久的历史。但是,并非每个人都倾向于选择个别的股息股票。您可能会发现开始支付股息的共同基金和ETF更容易。如今的投资者有很多选择,许多价格非常低廉,可以让您保留大部分收益。

由于没有万能的投资,我们在这里可以帮助您找到符合您目标的合适的股息共同基金。在本文中,我们将定义并分解不同种类的股息基金,以便您可以进行选择。我们还将介绍一些您可能要考虑的顶级股息基金。

什么是股息基金?

简而言之,它是共同基金或ETF(交易所交易基金,与共同基金非常相似,除了它在证券交易所进行交易外),主要投资于支付股息的股票。由于不同的公司在不同的时间支付股息,因此该基金在某个季度(例如,季度或每月)中收取股息,然后向投资者发送一次股息。

股息基金有很多类型。一些例子:

高收益股息基金

股息增长基金

每月股息基金(意味着他们每月向投资者发送股息支票)

特定行业的股息基金(例如房地产,公用事业或医疗保健)

股利指数基金

积极管理的股息基金

这些只是以股息为中心的投资可能会发现的共同基金和ETF类型的一些示例。

股息ETF和股息共同基金

您可能是通过搜索“股息共同基金”到达这里的,但是ETF也很可能也是合适的选择。总的来说,它们是投资者完成同一件事的类似方法:投资大量的股票而不必挑选个人投资。

在不透露细节的情况下,您会注意到的最大区别是,ETF在股票交易所像股票一样交易,而共同基金则直接从共同基金经理那里买卖。此外,共同基金通常具有较高的最低投资额,而ETF则以单股价格交易。决定ETF和共同基金之间的关系取决于您的需求和情况。

杠杆股息ETF

您可能还会遇到杠杆股息ETF。杠杆型ETF旨在为投资者提供非杠杆型对等基金两倍的收益(有时甚至更多),看起来很吸引人,但有一个陷阱。如果事情进展不顺利,杠杆的使用会适得其反。当市场发展顺利时,它可以放大收益,但是当市场下跌时,杠杆ETF也可以放大损失。而且,它们通常是根据债务或用于创建杠杆作用的其他工具在短时间内“重置”的,可以是每天,每月或每季度一次。

简而言之,这些都不是股息投资典型的理想的“买入而忘了”投资,而且永久亏损的风险可能比您意识到的要高得多。

股利再投资ETF

一个股息再投资计划,或滴灌,是一种自动再投资分红到一个特定的投资新股。但是,这并不是每个基金都能提供的,您需要在基金的招股说明书中进行确认-在您正在考虑的ETF或共同基金中-它如何处理股息。

好消息是,由于ETF像股票一样交易,因此您可以在经纪帐户中设置自动股息再投资。几乎所有在线折扣经纪人都免费提供此功能。如果您在帐户中使用股息再投资,您的经纪商将收取您的股息,并自动将其再投资于新的ETF股票。在大多数情况下,您也应该能够在共同基金中建立自动股息再投资。只需咨询您的经纪人或财务顾问,看看您是否通过顾问投资共同基金。

五只顶级股息基金投资

基金名称 股息收益率* 基金有哪些投资? 给谁用
卫生保健精选SPDR ETF(NYSEMKT:XLV 1.52% 标普500指数中的医疗保健行业组成部分。 希望在未来几十年中参与医疗保健支出增长的投资者,这将继续推动该ETF的股息增长。
iShares核心股息增长ETF(NYSEMKT:DGRO 2.22% 晨星美国股息增长指数中的公司。 寻求股息增长和资本增值混合的投资者。
ProShares标准普尔500贵族ETF(NYSEMKT:NOBL 1.91% 标准普尔道琼斯指数股息贵族名单上的公司。 希望拥有长期股息增长记录的股票的投资者。
先锋高股息率指数基金ETF股票(NYSEMKT:VYM 3.05% 富时高收益率指数中的公司。 寻求收入或高收益股息进行再投资的投资者。
先锋房地产指数基金ETF股票(NYSEMKT:VNQ 3.41% 房地产投资信托基金-REITs-列入MSCI美国可投资市场房地产25/50指数。 寻求投资房地产以获取收入或投资组合多样化的投资者。

*截至2020年1月3日。

让我们仔细看看这五种股息基金。

医疗保健精选SPDR ETF

乍看之下,该ETF似乎并不像以股息为中心的基金,特别是股息收益率在该基金存在的二十年中很少能超过2%。但是它缺乏收益,却弥补了股利的增长。从2010年到2020年,医疗保健精选SPDR股息显着增加了291%,几乎是标准普尔500指数整体157%股息增长的两倍。

该基金在标准普尔500指数中持有61家不同的医疗保健公司(截至2020年1月3日),涵盖制药,医疗设备,生物技术和医疗保健提供商。放眼未来,投资者应能够预期该基金所持公司将继续增加派息,因为两个主要趋势推动了全球医疗保健支出的增长:发达国家的婴儿潮一代的老龄化以及婴儿潮一代的爆炸性增长。全球发展中国家的全球中产阶级。

iShares核心股息增长ETF

寻找更多元化的股息增长基金的投资者可能希望考虑使用iShares核心股息增长ETF,该指数追踪具有高股息增长记录的公司的广泛指数。该股息基金在每个主要行业持有478只不同的股票(截至2020年初)。

它的出现时间还不及Health Care Select SPDR,但事实证明它的最新记录非常可靠。从2016年到2019年,它创造了92.4%的总回报率-股息加资本增值-优于标准普尔500指数同期的86.2%。在此期间,股息派发率大幅增加了49%,这有助于提高收益和投资者长期获得的回报。

历史也倾向于将iShares核心股息增长ETF作为一项长期投资。从历史上看,从长远来看,该基金所持有的高质量股息股票一直优于股市。

ProShares标普500 Aristocrats ETF

ProShares S&P 500 Aristocrats ETF是投资拥有非常悠久的股息增长记录的公司的绝佳方式。该基金投资于标普道琼斯指数的红利贵族名单中的公司,该名单截至2019年底包括标准普尔500指数中的57只股票,这些股票每年至少连续25年增加定期股息。

简而言之,股息贵族在长期股息增长方面经过尝试和证明是正确的。从2015年到2019年,Aristocrats ETF自2013年成立以来增加了122%的股息支付,并增加了228%的股息支付。尽管收益率相对较低,但长期投资者希望获得可观的总回报并建立投资组合未来收入应考虑使用该股息基金。

先锋高股息收益率指数基金ETF股票

如果您正在寻找更高的收益率,那么Vanguard高股息收益率指数基金应该备受关注。该基金持有10个主要行业的404家不同公司(截至2019年11月30日),市值中位数接近1,110亿美元。虽然它是一个相对多元化的投资组合,但它却被地球上一些最大,最赚钱的公司所控制,最大的10家公司所持资产占总净资产的26%以上。

在过去的十年中,该基金的股息增长也令人瞩目,支出增加了240%;但是,由于全球金融危机期间削减了支出的许多行业的股息回收,这种增长得到了巩固。换句话说,投资者可能不想为未来的这种增长率设定期望。

话虽这么说,但任何希望获得更高收益的人-但愿意在整个市场的起伏中保持投资-都应该考虑使用这只基金。它也可以作为共同基金,即Vanguard高股息率指数基金(NASDAQMUTFUND:VHDYX)进行投资,最低投资要求为$ 3,000。JR:本节是否与表格平行,而不是与指数基金同行讨论更多?如果您要寻找更高的收益率,请查看Vanguard高股息收益率指数基金ETF股票,该股票也以共同基金:先锋高股息率指数基金。该基金持有10个主要行业的404家不同公司(截至2019年11月30日),市值中位数接近1110亿美元。虽然它是一个相对多元化的投资组合,但它却被地球上一些最大,最赚钱的公司所控制,最大的10家公司所持资产占总净资产的26%以上。在过去的十年中,该基金的股息增长也令人瞩目,支出增加了240%;但是,由于全球金融危机期间削减了支出的许多行业的股息回升,这种增长受到了推动。换句话说,投资者可能不想为未来的这种增长率设定期望。

先锋房地产指数基金ETF股票

房地产作为可靠的收益投资有着悠久的历史。尽管大多数人无法拥有个人财产,但公开交易的房地产投资信托基金使普通投资者更容易进入这一市场。先锋房地产ETF进一步迈进了一步,使人们可以使用拥有185个高质量REIT的基金(截至2019年11月30日)。

为什么要房地产?简而言之,因为随着时间的推移,它已被证明是可靠的收入来源以及某种“更安全”的资产类别。总体而言,房地产投资信托基金不像其他股票那样动荡,因为大多数房地产类型都具有其价值,并能在各种经济条件下继续创造收入。这意味着当市场下跌时,房地产投资信托基金的股价下跌不会像其他股票那样大,而且往往会恢复得更快。

综上所述,房地产投资信托基金可以成为一种很好的方式来帮助抵消您对其他股票的投资,同时还拥有具有悠久的高股息收益率和适度的股息增长历史的投资类别。如果您正在寻找的是,先锋房地产指数基金可能是理想的选择。它也可以作为共同基金,Vanguard Real Estate Index Fund Admiral Shares(NASDAQMUTFUND:VGSLX)进行投资,最低投资要求为$ 3,000。

股息资金可以帮助您实现财务目标

无论您是处于财富积累的初期阶段,还是未来数十年,是否已经退休并寻找创收方式,或者介于两者之间,股息共同基金和股息ETF都可以在帮助您实现目标的过程中发挥作用您的财务目标。

关键是要确保您知道自己的目标,选择为帮助您实现目标而建立的股息基金,然后以长期的心态进行投资。无论是今天的收入还是明天的财富,请专注于目标并进行长期投资。