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Capchase融资460万美元 为SaaS公司提供快速现金

2020-09-01 16:41:33来源:

作为一种商业模式,SaaS已扩展到史诗般的规模。许多主要的SaaS公司上周申请上市,现在全球有成千上万的SaaS初创公司成长。这种规模使银行和金融机构可以更轻松地针对这个市场(从股票到债务)提供量身定制的解决方案。

在过去的几周中,我们讨论了SaaS证券化的问题,这是一类新的金融产品,它们使用SaaS公司的指标来承销其债务(例如,更好的客户流失率=更多的可用债务,并以更好的条件)相对于传统基准例如总收入和公司年龄。我们还与Kentik首席执行官Avi Freedman进行了深入探讨,探讨了他如何处理最近的风险债务筹款活动以及他获得的五个任期表中的条款(需要额外的Crunch会员资格)。

如今,每家SaaS公司都在考虑其财务选择以及权益与债务之间的权衡。但是有时候,他们只需要现金,并且尽快现金。初创企业与客户签订了可能会在一年或一年以上支付的合同,但他们希望现在以最佳条件获得现金。解决此问题的产品被称为应收帐款行,您可以去许多银行索取它们,但要花很多时间。

或者,有四位创始人希望,您将前往Capchase。

Capchase是一个在线平台,可用于从应收帐款中快速获取现金。初创企业将其客户合同和财务历史记录的关键详细信息上载到Capchase,该公司使用其承保算法快速评估这些合同的质量并扩大债务期限。这家初创公司将自己称为“非稀释性革命”的一部分,其总部位于波士顿。

“我们的目标是经常性收入的B2B SaaS或'X-as-a-service'公司,我们的目标是种子期到B / C轮次的公司,这些公司的ARR超过100万美元,且至少有8个月的创收历史”,首席执行官兼联合创始人MiguelFernández说。

他与今年早些时候的其他三位创始人联手推出了Capchase:Luis Basagoiti,Ignacio Moreno和Przemek Gotfryd。Fernández和Gotfryd在哈佛商学院相识,当时,他曾在SaaS公司工作,此后他就开始思考“营运资金和现金转换周期的优化”。Gotfryd之前曾在伦敦的成长型投资者TCV工作,在那里他敏锐地看到了筹集非稀释现金的挑战。

尽管公司有早期运营历史,但它已经迅速筹集了自己的现金。它获得了由Caffeinated Capital领投的460万美元的风险投资种子投资,Bling Capital和SciFi VC,以及BoxGroup,ONEVC和许多天使。

为了在今天早些时候获得现金,初创公司经常求助于与客户的谈判条款,提供折扣-有时是大笔折扣-让他们预先支付整个合同的价值。Fernández看到了利用Capchase套利利率和折扣之间的差价的机会。

从用户的角度来看,在将初创公司的财务数据同步到Capchase之后,他们会看到选择了债务限额后会看到其跑道扩展的样子的预测,然后Capchase在经历了承销过程后会扩展其条款(“现在只有几个小时,并且很快就减少到几分钟。”费尔南德斯说。在牵引力方面,他说:“我们目前正在与大约3-4个客户合作。”

初创企业在合同总价上享有折扣,这是Capchase赚钱的地方。例如,如果客户将在接下来的12个月内支付100,000美元,那么Capchase可能会向初创公司提供95,000美元的预付款,并在付款时保留剩余的5,000美元。该折扣会根据相关初创公司和客户合同的支付风险。

费尔南德斯说,按纯利率计算,风险债务通常更便宜,但是一旦添加了这些产品的其他要素(如认股权证),Capchase产品的简单性将对创始人具有竞争力。

始终欢迎使用更简单,更轻松和完全数字化的金融产品,Capchase希望它将其自身引入一套新的金融产品中,以供SaaS创始人寻求避免稀释并延长现金使用时间。