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公布第三季度收益后,Riskified 股价下跌了近 20%

2021-11-26 14:25:37来源:

尽管上市仅四个月,但Riskified ( NYSE:RSKD ) 的股价在过去一个月下跌了 45%,比历史高点下跌了 72%。价格下跌的部分原因是随着其他令人兴奋的 IPO 上市,IPO 炒作逐渐消退,但这种压力的主要来源是第三季度业绩不佳。

对于不太了解 Riskified 的投资者来说,它看起来是一个稳定的季度。在某种程度上,确实如此。然而,与 Riskified 的投资论点密切相关的一个关键指标显着下降,这可以理解地吓坏了投资者。在大幅下跌之后,现在是逢低买入 Riskified 的合适时机吗?让我们来了解一下。公布第三季度收益后,Riskified 股价下跌了近 20%

自首次公开募股以来,Riskified 对我来说一直是一家有吸引力的公司。它使用人工智能 (AI)来检测电子商务订单的欺诈交易。不幸的是,欺诈通常看起来像真实的订单,而真实的订单可能看起来很可疑。在这种情况下,许多电子商务公司必须做出艰难的决定:可能会因为虚假订单而失去产品,或者可能拒绝真正的客户,让客户生气。自然,电子商务公司不想处理这样的决策,尤其是在每年运送数百万个订单时。因此,他们将这项艰巨的调查交给了 Riskified。

在内部执行此操作的公司可能必须询问客户问题或采取其他耗时的措施来确定欺诈行为,但 Riskified 的 AI 可以在几秒钟内做出决定。这种快速解决方案不仅让公司有更多时间处理关键业务任务,而且还提高了电子商务公司的客户满意度。因此,Riskified 为其平台带来了更好的客户体验,同时为客户节省了资金。使用 Riskified,Riskified 的前 10 名客户平均节省了 39% 的运营费用,并增加了 8% 的销售额。

有了这样的好处,Riskified 被路易威登 和Wayfair等主要电子商务公司采用也就不足为奇了。这种广泛采用带来了令人瞩目的增长:第三季度收入同比增长 26% 至 5200 万美元,Riskified 运营的商品总价值增长 28% 至 210 亿美元。该公司的净亏损确实大幅增加至 8600 万美元,但这主要与 6500 万美元的 IPO 费用有关。

与第二季度相比,第三季度的增长略有放缓,但这不是主要问题。真正让投资者担心的是,毛利率从 2020 年第三季度的 52% 下降到 2021 年第三季度的 45%。下降幅度更大:2021 年第二季度,该公司的毛利率为 59%。事实上,2021年第三季度是Riskified毛利率自2020年第一季度以来唯一一次跌破50%,而在本季度之前,毛利率一直在稳步提升。

这一切意味着什么?Riskified 的毛利率主要包括“退款保证”费用。如果它的人工智能在批准欺诈订单时出错,Riskified 的政策是为丢失的货物付款,这样客户就不会损失任何钱。虽然这使得 Riskified 的平台对客户极具吸引力,但如果其 AI 做出许多错误的决定,该保证也可能会影响 Riskified。毛利率下降意味着该公司本季度支付了更多的退款,这意味着其人工智能相对不准确。

拒付增加有两个可能的原因。首先,Riskified 的 AI 可能非常不准确,这会破坏论文。没有人想拥有一家基于人工智能的欺诈检测公司,其软件经常得出错误的结论。

第二个潜在原因不是破坏论文,而是更令人愉快。管理层指出,在第三季度,它吸引了来自新地区和行业的新商家,即加密货币经纪商。管理层声称 AI 目前不准确,因为这些地理位置和产品对其系统来说是新的。Riskified 表示,随着更多关于这些新行业的数据被收集,其人工智能将随着时间的推移变得更加准确,退款将下降,再次提高利润率。