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您无需成为投资天才缓慢而稳定地赢得了安全退休的竞赛

2020-06-28 16:24:09来源:

100万美元”已不再是以前的样子了,但仍然是一笔不小的数目。当您考虑到三分之一的美国人仍有不到50,000美元可用于退休时,打算在退休时积累100万美元似乎是一个相当不错的目标。

事情就是这样:您可以成为百万富翁退休人员,而且只要有一点耐心,就不难做。

假设您一开始只投资了10,000美元的三只不同股票。每个月,从您每个人的薪水中拿出100美元,并将其添加到您的投资中。如果所有股票市场仅以每年约10%的长期平均增长率增长,那么在28年后,您将为退休节省100万美元。

现在,您要做的就是找到三只股票,您认为它们在接下来的12年中至少可以和平均股票一样好(理想情况下要好一些),并且已经准备就绪。以下是三个让您入门的想法:洛克希德·马丁公司(NYSE:LMT),艾利金融公司(NYSE:ALLY)和伯克希尔·哈撒韦公司(NYSE:BRK.A)(NYSE:BRK.B)。

洛克希德·马丁

多年来,我已经多次争论洛克希德·马丁公司还不是几年,而是几十年来取得了成功。洛克希德·马丁公司是世界上最大的纯正公开交易的国防公司,持有为美国军方及其盟友制造F-35隐形战斗机的合同。分析人士预测,随着时间的流逝,F-35计划将增长到洛克希德公司收入来源的一半。

而且由于F-35有望至少在2065年之前仍能继续使用,因此这意味着洛克希德未来45年的收入流中约有一半基本上属于“囊中之物”。只要洛克希德公司可以通过使用该产品赚取可观的利润,就很有可能在今天购买该产品的所有退休年龄中,该公司仍将是一个强大的盈利者和慷慨的派息者。

就股息而言,洛克希德公司向其股东支付2.6%的股息收益率,比标准普尔500指数的平均股票交易价高出约0.5个百分点。在利润方面,洛克希德公司股票的市盈率约为市盈率的16.8倍,较标准普尔平均市盈率低25%。

在丰厚的股息和低廉的股价之间,洛克希德·马丁公司的股票对任何投资者的投资组合都是一个很好的“防御性”交易。

盟友金融

我认为另一支股票拥有美好的未来-并为退休投资组合带来了巨大的收益-Ally Financial。曾经是通用汽车的融资部门,Ally已发展成为在线银行业的领导者。客户提供高于市场的利率,全天候的客户服务,并且不收取月度帐户维护费用,因此客户蜂拥至Ally。

在上一次金融危机到最近一次金融危机之间的10年中,Ally已成长为美国资产排名前20位的银行之一,其存在的每一年的存款均呈“两位数增长”。至少到达现场)。

当前局势使这种增长趋势陷入了循环,当然,由于消费者渴望大流行,Ally上个季度的收入减少了52%。但是当前局势也扰乱了大型银行的日常运作,而大型银行的业务依赖于遍布实体银行的分支机构。在未来的几个月和几年中,我相信在线银行业务将比以往任何时候都更加重要-对于Ally的业务来说是一件好事。

以过去11倍的预期市盈率估值,预计的10%的长期收益增长率以及3.9%的股息收益率,我认为Ally股票可能会在这场大流行中幸存下来,其表现至少与大盘一样好- -可能更好。

伯克希尔·哈撒韦公司

对于今天的最终选择,我想回到价值投资的祖父:沃伦·巴菲特(Warren Buffett)的伯克希尔·哈撒韦(Berkshire Hathaway),在过去的60年中,它花了大部分时间在其公司的保护下积累了一些美国最好的企业,并利用它们来产生现金。购买更多伟大的企业。

在过去的一年中,奥马哈甲骨文公司的尝试,真实,保守的投资方式导致一只股票的表现比过热的股票市场低20个百分点以上,但是在这样的经济体中,我碰巧认为保守投资是正确的方法。

以巴菲特为例,主要投资者认为伯克希尔·哈撒韦公司的股价与市净率之比达到1.2倍即为“买入”,并且伯克希尔·哈撒韦公司本身将“积极进取”以这种估值回购自己的股票。 。由于伯克希尔股票目前在公开市场上的市净率为1.18倍,这意味着伯克希尔·哈撒韦公司可能已经开始购买。实际上,根据资产负债表上超过1370亿美元的现金和等价物(根据标准普尔全球市场情报数据),伯克希尔·哈撒韦公司有能力在价格仍然如此低的情况下回购大量股票-或进行其他有利可图的收购大流行所强调的优质公司

伯克希尔·哈撒韦(Berkshire Hathaway)已经多次使巴菲特成为亿万富翁。很有可能使您至少成为百万富翁退休人员。