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选择固定和遗忘的股息再投资股票

2020-06-23 20:01:29来源:

股息投资者是稀有品种,能够延迟满足并进行长期投资。许多投资者使某些股息投资计划自动化的方法之一是通过其经纪公司加入股息再投资计划或DRIP。在DRIP中,您将被动地投资于向您(股东)支付麻烦的高品质公司。这是一种利用复合力量来建立未来财富的方式。但是不要将股息再投资于任何股票。开始DRIP之前,您需要对如何评估股票进行股息再投资有很好的了解。

股息贵族

DRIP候选人的第一个必要特征是拥有股息贵族身份。基本上,这意味着该公司的股票已列入标准普尔500指数,并且至少在过去25年中已经支付并增加了其基本股息。截至2019年12月,难怪只有57家公司达到了这些严格标准。

如果您只是想让罗恩·波佩尔(“Ron Popeil”)进行股息投资,那么选择“股息贵族”就是一个不错的选择。名单上的大多数公司都为自己的良好业绩感到自豪,向股东派发股息通常是他们在紧缩时期做出的最后一次削减。这些股票因其一致的派息和低波动性而成为DRIP的极佳候选者。

股利支付率

因此,您已经获得了红利贵族名单,但它仍然是一个很大的清单,您可能无法立即购买57只股票。您如何缩小选择范围?您应该查看的下一个因素是派息比率,它只是公司以股息派发的收益百分比。它是通过将每股收益除以每股股息来计算的。

这如何帮助您确定优质的DRIP库存?好吧,您想选择一种将大部分收益支付给股东的股票,但又不要太多,以至于公司过度扩张。通常,优质的DRIP股票的派息率为35%至55%(尽管法律要求房地产投资信托等某些股票至少要达到90%)。这很可能意味着它是该行业的坚实领导者,并且要谨慎行事,不要向股东支付过多的债务。埃克森美孚(NYSE:XOM)当前的154%的支付比率乍一看可能很棒(哇,那太高了,一定很棒!),但这意味着他们所支付的现金要比他们进出的现金多在债务上做到这一点。

股息收益率

好的,希望没有太多数学可以吓到你。我们已经选好了高质量,低风险的股票,您可以在这里长期存钱。我们还需要评估另一个指标,以确保候选DRIP良好,那就是股息收益率。

股息收益率是在年度股息中支付的股价百分比。换句话说,它等于公司的年度股息除以每股价格乘以100(得出一个百分比)。例如,一家公司每拥有50美元的股利向您支付2美元的股息,则其股息收益率为4%。

为什么收益率对派发股息的投资者很重要?您想确保自己的钱能真正为您工作,并且您正在投资于向股东返还大量财富的健康公司。许多股息投资者为其投资组合设定了目标股息收益率。虽然收益率会根据股价波动,但您的DRIP计划将帮助您将平均成本(按美元计算)转换为股票,因此您无需尝试计时。通常,您的目标是股息率在2.5%到5%之间。将其与同行业中的其他公司进行比较,以查看其异常高还是异常低。

使用DRIP自动化实现更富裕的未来

如果您有兴趣将股息再投资,您可能会看到自动化的美丽和好处。它使您可以在收获复利的同时过上自己的生活,并长期积累真正的财富。DRIP并不是想像中的一种快速致富的快速方案,但是它们使您获得了市场上一些最高质量和最低风险的股票的投资。您未来的自我将不胜感激。