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SBI MF的新儿童福利基金开放投资于全球股票 黄金

2020-09-09 15:27:25来源:

SBI Mutual Fund(SBI Mutual Fund)周二推出了一项新的基金要约(NFO),即SBI Children's Benefit Fund-Investment Option,这是一种面向解决方案的基金,面向希望为实现与孩子相关的目标而进行投资的父母。基金公司已经有类似的产品,比较保守。我们告诉您什么是新产品,它与现有产品有何不同,您应该选择它。

它提供什么?

该基金的锁定期为五年,或者直到孩子年满18岁为止,以较早者为准。例如,如果投资是在孩子17岁时进行的,则将被锁定一年。没有最长的暂养期,孩子可以根据自己的喜好坚持该计划。

可以从孩子的帐户或与孩子的联名帐户进行投资。不能通过父母的银行帐户创建。在孩子年满18岁之前,父母将管理投资。此后,帐户将被冻结,直到孩子完成您的客户(KYC)手续为止。完成KYC后,孩子可以为该计划操作作品集。

该计划的费用比率上限为资产的2.25%。没有股息选择,仅允许增长选择。

该产品的股权分配为65-100%。因此,它将作为股权计划征税。这意味着对于少于一年的持有期,将适用15%的短期资本利得税,对于更长的持有期,将适用10%的长期资本利得税。对于股权部分,该基金将采用多股法。

它拥有投资国际股票(最高35%)和黄金(最高20%)以及房地产投资信托(REIT)最高10%的自由空间。SBI Mutual Fund的股票主管R. Srinivasan表示,尽管没有针对这两种资产类别(国际股票和黄金)进行预先确定的资产分配,但基金管理团队还是将它们视作了目标。对于债务部分,该基金将专注于AAA级票据。

它如何比较?

SBI Mutual Fund具有类似的产品,但有一些主要区别。现有的SBI儿童福利基金–储蓄将继续存在,其股本分配的比例较小,为0-25%,其余分配给债务,使其更加保守。这两个基金都具有锁定功能和其他一些功能。

储蓄基金被定位为14至18岁儿童的理想选择,因为较小的锁定装置将适用于年龄较大的儿童。但是,SBI Mutual Fund已决定终止该基金附带的保险。这是一次人身伤害和伤残赔偿,每位单位持有人最高可支付₹30万。AMC早些时候曾建议与Mint进行谈判以提高保险范围。但是,AMC并没有沿着这条道路前进。

一家不愿透露姓名的基金公司高级管理人员表示,尽管拥有大约10,000名投资者,并且已经存在了近18年,但该基金在其历史上仅收到10项保险索赔。

该计划是一个小有刚下的管理资产₹66亿卢比。Nifty 50 Hybrid Composite Debt 15:85指数给出的过去五年的复合年增长率为10.32%,而9.07%。

要记住什么?

这样的资金适用于有特定目标但无法为他们创建单独目标的人。“儿童福利基金通常采用保守的管理方式,其股本偏高且债务AAA级,这要比标准多头计划的投资者所能得到的大。但是,在这种情况下,广泛的黄金,房地产投资信托基金和国际股票市场是受欢迎的特征。” Finsafe India Pvt。Ltd创始人兼联合创始人Womantra的Mrin Agarwal说,