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走出阴影:澳大利亚金融监管机构表示更加“有力”

2019-07-17 17:34:29来源:

一份政府报告称,澳大利亚的审慎监管机构应该变得不那么“谨慎”并获得更多权力,包括否决公司董事会雇员的能力,在一个标志监督机构被拖入银行业清洁。

独立报告称,澳大利亚审慎监管局(APRA)可能需要更多的资源和扩大的刑事处罚 - 刑事和民事 - 因此它可以“在执法时具有更大的灵活性”。

尽管“皇家委员会”的调查最终使银行业的结构完好无损,但由于收费猖獗的指控导致几位顶级银行家失去工作,并对启用它的监管体系进行了严格的审查。

“APRA强烈倾向于在受监管实体的幕后做事,”周二发布的报告说,“这限制了它的影响和权威。

报告补充说,虽然有时“审慎监管机构谨慎行事的理由很充分...... APRA需要将拨号转向更具战略性和更有力的沟通方式,以确保其最大限度地发挥其对受监管实体的影响”。

APRA成立于1998年,负责监督银行,保险公司和养老基金的资金管理,在很大程度上限制了其监管行业参与者保留现金以确保其履行义务的现金数量。

报告称,监管机构现在必须扩大其职权范围,将510家公司的治理,文化和问责等非金融风险纳入其监管的6.5万亿美元(4.6万亿美元)资产中。

“毫无疑问,在传统的金融风险问题上,APRA是一个令人印象深刻且有力的监管机构,但APRA对超出可量化金融风险的经营能力一直很低,”报告称。

报告补充说,APRA似乎不愿意挑战自己,反应缓慢,试图解决不会带来传统金融风险的问题,这限制了其履行任务和适应新挑战的能力。

APRA表示支持该报告,该报告强调“APRA运作的行业动态越来越复杂,其角色和任务的期望也越来越高”。

监管机构补充说,针对它的19项建议中有4项 - 包括提高其技术风险能力和对银行进行持续的自我评估 - 需要更多资金。

财务主管Josh Frydenberg在一封电子邮件中表示,联邦政府已在最近的预算中给予APRA 1.5亿澳元,并通过法律赋予监管机构更大的权力。

Frydenberg表示,政府将根据报告的五项建议采取行动,包括让APRA有权否决公司董事和高级管理人员的聘用。

Frydenberg说,政府还将审查APRA可用的罚款,此前该报告称“确保惩罚是有效的威慑并与社区期望保持同步”非常重要。