中期而言，利率和银行手续费的上涨压力可能会受到阿尔斯特银行退出爱尔兰市场的决定的影响。
第三大贷方退出市场将减少竞争，特别是在爱尔兰银行和AIB是主要替代信贷提供者的中小企业领域。
价格比较网站bonkers.ie将这一举动描述为对消费者和竞争的打击，并补充说撤离是“我们需要的最后一件事”。
但是，bonkers.ie的传播负责人Daragh Cassidy指出，市场上的消费者仍然有很多选择，Ulster Bank的客户应在做出任何决定之前先进行调查。
他说：“即使在阿尔斯特银行退出之后，爱尔兰仍然有9家经常账户提供者，数家信用卡提供者和9家抵押贷款人。”
爱尔兰抵押贷款顾问协会主席特雷弗·格兰特(Trevor Grant)表示，从消费者的角度来看，阿尔斯特银行分阶段提款的消息令人失望，因为该行从其选择的提供者中删除了一个贷方。
但是，他指出，近年来抵押贷款市场出现了新的进入者，而且还会有更多的进入者。
“近年来，在涉及利率和产品竞争方面，赌注有所提高，这是通过爱尔兰金融公司，Dilosk / ICS和Avant Money提供的，这对消费者而言都是个好消息。
他说：“更多新进入抵押贷款市场的人可能会在未来12到18个月内到达。”
消费者抵押权运动的倡导者布伦丹·伯吉斯(Brendan Burgess)呼吁，多数国有的永久性永久性TSB采取任何行动来接管阿尔斯特银行(Ulster Bank)的履约房屋贷款。
他说：“在金融危机之后，当AIB和爱尔兰银行分别收取3%和3.25%的费用时，永久性tsb将其标准浮动利率提高到6.25%。”
“只有在长期的tsb抵押贷款持有人共同努力之后，他们才降低利率。”
伯吉斯先生指出，在Avant上市之前，阿尔斯特银行的固定利率是市场上最低的。
他说：“阿尔斯特银行一直是公平的贷款人。他们是公开承诺允许现有客户以更低的利率向新客户提供贷款的第一家贷款人。他们从未从事过扭曲现金返还市场的活动。”
银行要从储蓄中“跑赢一英里”
对于那些有储蓄的人来说，前景并不光明。
在过去的七年中，欧洲中央银行一直对银行存款征收负利率。
到目前为止，他们仅将它们扩展到机构和企业客户。
但是，随着未来几年将有216亿欧元的存款流离阿尔斯特银行帐户，这种情况可能会改变。
达拉·卡西迪说：“大多数银行都可能与任何新的储蓄相去甚远，因此，看到该部门如何处理数十亿欧元的一切寻找新房将很有趣。”
“不幸的是，阿尔斯特银行(Ulster Bank)退出的后果是，它可能预示着更广泛的负利率的到来，我鼓励储户考虑其他储蓄方案，例如增加退休金或还清现有的任何债务。他们有，”他说。
预计银行将向具有大量存款的储户提供低风险的投资产品，以防止将来出现负利率。
