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您不应该像沃伦·巴菲特那样投资的3个理由

2020-09-01 14:45:46来源:

巴菲特(Warren Buffett)通常被认为是有史以来最伟大的投资者之一。长期以来,分享了他的价值导向理念的投资者通常表现良好,在某些情况下甚至获得“超级投资者”的称号。

尽管如此,尽管他在投资者方面取得了令人难以置信的成功,但他仍然遵循一些理财做法,这对我们凡人而言都是非常危险的。您不应该像巴菲特那样投资的三个原因涵盖了其中几个领域。虽然他与他的钱可能为他工作做什么,你的情况可能千差万别,从他的不同,这使得它重要的是你要了解哪些他的战略部分是危险的跟随。

第一名:他几乎所有的投资蛋都放在一个篮子里

巴菲特的身家约为824亿美元,这是一笔令人难以置信的钱。尽管如此,他几乎所有的钱都花在了伯克希尔·哈撒韦(Berkshire Hathaway)(NYSE:BRK.A)(NYSE:BRK.B)公司的股票上。把所有的钱都花在一家公司的股票上是您可以做的最危险的财务事情之一,因为如果该公司倒闭,那么您所有的积蓄都会被清除掉。

以亚瑟·安徒生(Arthur Andersen)为例,后者以前是世界上最大,最受尊敬的会计和审计公司之一。它有近90年的历史,为它工作的员工约有28,000名,而且它参与了一次单一丑闻-安然(Enron)崩溃-摧毁了该业务并使其破产。

有时,您会看到公司即将发生的故障像慢动作的火车残骸一样临到您。有时,它似乎无处不在并给您带来惊喜。无论哪种方式,如果您所有的钱都用在一家破产公司的股票中,那笔钱将永远流失给您。

第二名:那个篮子是雇用他的公司

甚至比巴菲特几乎所有的钱都被绑在一张股票上的事实还要可怕的是,它是属于雇用他的同一家公司的股票。对我们而言,凡人都是双重打击。毕竟,如果您的资产净值完全被雇主的股票所束缚而倒塌了,那么您不仅会失去储蓄,而且还会失去工作和收入来源。

2019年,美国有22,700多家公司破产申请,这是局势之前的申请。虽然直到年底我们都无法了解完整的2020年统计数据,但由于企业为应对局势关闭而苦苦挣扎,迄今为止,公司的破产申请在本日历年中一直在大幅增加。

就巴菲特而言,他恰好是该公司的首席执行官,而他经营伯克希尔·哈撒韦公司的方式有点像多元化的共同基金。该公司不仅经营保险业务,还拥有铁路,电池品牌,家具和制鞋业务,糖果公司,饭店连锁店,电力业务以及许多其他业务线。

作为伯克希尔·哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)的首席执行官并像共同基金一样运作,比起我们仅仅试图谋生并节省几美元的人们,巴菲特可以更好地控制他的财务命运。如果您有机会经营自己的业务并在众多公司中投资其资产,请随时关注巴菲特在这方面的领导。如果不是这样,那么风险/回报的折衷就太危险了,以至于您无法将所有资金都用在雇主的股票上。

第三名。他今年90岁,几乎完全投资股票

巴菲特宣布的计划是,只要他在精神上和身体上都有能力做到这一点。考虑到他在一家公司拥有足够的股份而很难被驱逐的公司中从事的工作不需要太多的体力劳动,因此他处于非常有利的位置。

但是,对于我们其余的人来说,要么因为我们不能或者根本不想在90岁或更高年龄获得薪水,那对于我们来说太危险了,以至于这个年龄并仍然100%投资于股票。不要只听我的话-巴菲特在妻子通过后管理自己的钱的指示中包括10%的债券分配。

即使在当今的低利率环境中,一旦您依靠自己的投资组合来支付生活费用,该投资组合也不应完全捆绑在股票中。尽管股票是随着时间的推移积累财富的巨大方法,但它们是产生短期支出现金的可怕工具。它们太不稳定了,无法成为可靠的即时现金来源。认识到现实应该是每个人退休计划的重要基础。

毕竟,您的账单需要付清,在股票下跌以支付您的费用时出售股票是一种在退休之前用尽钱的好方法。为了满足这些支出需求,您需要一些波动性较低的投资中的一些资金,例如债券,CD或什至是冷现金。就像巴菲特对妻子的指导一样,完全可以接受将股票存入资金以覆盖您的长期未来,但是未来几年需要花的钱并不属于股票。

伟大的投资者-不同的生活环境

尽管您不应该效仿巴菲特的投资策略中的这些特定部分,但他仍然是一位令人难以置信的投资者,其总体方法值得研究。只需认识到他的生活状况与我们其他人不同,就可以使他使用一些理财策略,这对普通人来说是完全危险的。当您打算进行投资时,请记住这一点,并可以随意使用巴菲特其余大部分基于价值的技术来帮助您建立储备金。